マネーロンダリング

/まねーろんだりんぐ/

犯罪で得た不正な資金を、正当な出所があるように見せかけて洗浄する行為。資金洗浄とも呼ばれ、組織犯罪処罰法等により規制される。

DATE: 2024/1/1TAGS: 資金洗浄 / 犯罪収益 / 組対法 / 金融犯罪

概要

マネーロンダリング（money laundering）とは、麻薬取引・詐欺・強盗・脱税などの犯罪行為によって得た不正資金（ダーティマネー）を、正当な経済活動から生じた合法的な資金（クリーンマネー）であるかのように偽装する行為の総称である。**資金洗浄（しきんせんじょう）**とも言う。

日本では組織犯罪処罰法（組対法）および犯罪収益移転防止法によって規制され、違反には刑事罰が科される。

マネーロンダリングは一般に以下の3段階で進む：

段階	英語名	内容
配置	Placement	現金をいったん金融システムに組み込む（銀行預金・両替など）
積層	Layering	資金を複数の取引・口座・国を経由させて追跡を困難にする
統合	Integration	洗浄した資金を「合法的な収益」として事業・資産に投資する

現金売上が多い事業（飲食店・風俗・ゲームセンター等）を経営し、犯罪収益を「売上」として混入させて帳簿処理する。

一度に多額の現金を入金すると金融機関の疑い取引報告対象になるため、複数人・複数口座に小口分割して入金する。

不動産の売買価格を操作（低価格で購入・高価格で売却）することで差額を合法的な利益として計上する。

追跡が難しい仮想通貨（特にプライバシーコイン）を経由させることで資金の流れを隠す。近年増加している手法。

規制の緩い国に資金を送金し、再び国内に「合法的な投資」として還流させる。